Banka hesapları ortasında yapılacak para transferlerine ait yeni yükümlülükler bugün prestijiyle yürürlüğe girdi. Gün içerisinde taşınabilir bankacılık, internet bankacılığı ya da ATM üzerinden yapılacak para transferi süreçlerinde toplam limitin 200 bin TL’yi aşması halinde kullanıcılar transfer sürecinin ayrıntılarına yönelik açıklama yapmalarını talep eden ihtar yazısıyla karşı karşıya kalacak.
Geçtiğimiz aylarda yayımlanan ve para transferlerine ait yeni kısıtlamalar getiren düzenleme bugün prestijiyle yürürlüğe girdi. Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından bankalara gönderilen yeni mevzuata nazaran, bir kişi tarafından gün içerisinde yapılacak para transfer süreçlerinin toplamının 200 bin TL’yi aşması durumunda kullanıcılar, yapacakları her yeni süreç için açıklama girmek zorunda bırakılacak.

ATM’LERDE İHTAR YAZISI ÇIKACAK

Yeni düzenleme, taşınabilir bankacılık ve internet bankacılığının yanı sıra ATM kanalı üzerinden yapılacak para transferlerini de kapsayacak. Kart girişi yaptıktan sonra ATM üzerinden para transferi gerçekleştirecek kullanıcılardan gönderilen paranın ne emelle gönderildiğine yönelik ayrıntılı açıklama yapmaları talep edilecek.

MİLYONLUK SÜREÇLERDE DOKÜMAN ŞARTI

200 bin liranın üzerinde yapılacak süreçlerde uygulanacak açıklama zaruriliği, 2 milyon TL’nin üzerindeki süreçlerde ise form doldurma zorunluluğuna dönüşecek. Birebir gün içerisinde yapılan para transferlerinin 2 milyon TL ila 20 milyon TL ortasında kalması durumunda kullanıcılar, ‘Nakit Süreç Beyan Formu’ dolduracak.

ONAYLANMAYAN TRANSFERE BLOKE

20 milyon liranın üzerinde yapılacak transferlerde ise kelam konusu paranın kaynağına dair ek bilgi ve doküman temin edilmesi kuralı aranacak. Müşterinin yaptığı açıklamanın onaylanmaması durumunda para transferine müsaade verilmeyecek.

 

Haber7