Mali Kabahatleri Araştırma Konseyinin (MASAK) hazırladığı yeni düzenleme, 1 Ocak 2026 prestijiyle yürürlüğe giriyor. Buna nazaran, 200 bin lira ve üzerindeki para transferlerinde sürecin kaynağı ve niyeti açıklanacak, gerekirse dokümanla ispatlanacak.

‘DAYANAK BELGE’ İSTENECEK

İşlem meblağı arttıkça beyan yükümlülüğü de artacak. 20 milyon TL ve üzerindeki transferlerde ise tapu, noter evrakı, fatura üzere “dayanak belgeler” istenecek.

Belge sunmayan bireyler süreç yapamayacak. Bankalar, eksik evrakla süreç gerçekleştirmeyecek. MASAK, evrakları ve açıklamaları inceleyerek kuşkulu süreçleri tespit edecek. Türkiye’nin haberine nazaran MASAK, kullanıcıların para transferlerinde seçebileceği süreç sebeplerini de belirledi.

Söz konusu sebepler ortasında şunlar yer alıyor:

– Gayrimenkul alım ödemesi

– Motorlu taşıt ödemesi

– Borç verme yahut ödeme

– Armağan, bağış yahut yardım

– Vergi yahut harç ödemesi

– Danışmanlık, sıhhat, sigorta, avukatlık üzere hizmet ödemeleri

Kripto varlık, talih oyunu, cümbüş ve toplumsal medya harcamaları

Bu başlıkların dışında kalan süreçler için ise “diğer” seçeneği işaretlenecek ve en az 20 karakterlik bir açıklama yazılacak.

Haber7